Önümüzdeki 90 günün yükü kimde?
Müşteri ve tedarikçi yoğunlaşması, vade kayma oranı ve döviz pozisyonu — önümüzdeki 90 günün çek ve senet yükü, kendi geçmişinizle birlikte tek sayfada.
30 gün ücretsiz · Kredi kartı gerektirmez
Tek bir müşteriden, döviz kuruna kadar
Aylık Nakit nakdin ne zaman geleceğini gösterir; bu sayfa kime bağlı olduğunu. Yoğunlaşma, sorunlu çek-senet geçmişi ve döviz pozisyonu yan yana.
Müşteri & Tedarikçi Yoğunlaşması
Önümüzdeki 90 günde vadesi gelecek çek, senet, ödeme sözü ve kredi kartı slipleri içinde en büyük müşterinin ve en büyük tedarikçinin payı. %30 ve üstü kırmızı, %15 ve üstü orta yoğunlaşma olarak işaretlenir.
Vade Kayma Oranı
Son 24 ayda vadesi gelen müşteri çek ve senetlerinizden kaçı iade, protesto, ödenmedi ya da takip durumuna düştü? Oran kendi geçmişinizden hesaplanır; 10'dan az sonuçlanmış evrak varsa %5 varsayılır.
Döviz Pozisyonu
Dövizli stoklarınız ve açık alış siparişleriniz kendi para biriminde toplanır, bugünkü kurla TL'ye çevrilir; stoktaki kur farkı gerçekleşmemiş kâr/zarar olarak görünür. Dövizli banka hesaplarınızın sayısı da aynı panelde.
Aylık Nakit İhtiyacı
Önünüzdeki aylarda ödenecek çekler, kredi taksitleri ve giderler ay ay, tek tabloda. Sayfanın geri kalanı bu tutarın kime bağlı olduğunu açar.
Cari Listesine İnin
Yoğunlaşma tablolarında ilk 10 müşteri ve tedarikçi, açık evrak sayısı ve tutarıyla listelenir; bir cariye tıklayıp kartını açarsınız.
Riskin üç boyutu, tek başlıkta
KPI başlığı, vade kayma geçmişi, döviz pozisyonu ve yoğunlaşma tabloları.
Risk KPI Başlığı
90 günlük açık risk, en büyük müşteri ve tedarikçi payı, vade kayma oranı
Vade Kayma Geçmişi ve Döviz Pozisyonu
Son 24 ayın ödenen / sorunlu çek dağılımı ve döviz bazında stok değeri
Müşteri ve Tedarikçi Yoğunlaşması
Önümüzdeki 90 gün için ilk 10 cari ve payları
Önümüzdeki 90 günün yükü kimde?
Raporzone Likidite & Riskler, vadesi gelecek çek ve senetlerinizin hangi carilerde toplandığını, sorunlu çek-senet oranınızı ve döviz pozisyonunuzu tek sayfada gösterir.
Sık sorulanlar
Dürüst cevaplarla — süsleme yok.
Yoğunlaşma riski nasıl hesaplanıyor?
Önümüzdeki 90 günde vadesi gelecek açık çek, senet, ödeme sözü ve kredi kartı sliplerinin TL karşılığı toplanır; her carinin bu toplamdaki payı hesaplanır. En büyük pay %30 ve üstündeyse kırmızı, %15 ve üstündeyse orta yoğunlaşma olarak gösterilir. Aynı hesap verdiğiniz evraklar için tedarikçi tarafında da yapılır. Açık faturalar ve ciro bu hesaba girmez; ikiden az cari varsa pay gösterilmez.
Vade kayma oranı ne anlama geliyor?
Son 24 ayda vadesi gelmiş ve sonuçlanmış müşteri çek ve senetlerinizden kaçının iade, protesto, ödenmedi, takip ya da icra durumuna düştüğünün oranıdır. Fatura gecikmeleri bu orana girmez. Bir sektör ortalamasıyla değil, kendi geçmişinizle kıyaslarsınız. Sonuçlanmış evrak 10'dan azsa oran %5 olarak alınır.
Döviz pozisyonu neyi gösteriyor?
Dövizli alınmış stoklarınızı ve açık alış siparişlerinizi belgenin döviz cinsine göre toplar, firmanızın kur tipiyle bugünkü kurdan TL'ye çevirir. Stokta kur farkını gerçekleşmemiş kâr/zarar olarak gösterir. Dövizli banka hesapları şu an yalnızca adet olarak görünür, bakiyeleriyle değil. Dövizli alacak ile borcu birbirinden düşen bir net pozisyon hesabı ve kur senaryosu yoktur.
Mikro'daki risk raporlarından farkı ne?
Mikro'da cari risklerini Cari Hesap Risk Yaşlandırma Raporu (046341) ve Cari Hesaplar Risk-Kredi Analiz Kübü (070008) ile incelersiniz; çek yaşlandırma raporları da ayrıca vardır. Raporzone puan vermez; önümüzdeki 90 günün çek ve senet yükünün hangi carilerde toplandığını ve son 24 aydaki sorunlu çek-senet oranınızı tek sayfada, parametre girmeden gösterir.
Aylık Nakit Akışı ile farkı ne?
Aylık Nakit Akışı "nakit hangi gün ne olacak?" sorusunu cevaplar. Likidite & Riskler ise o nakdin kime bağlı olduğunu gösterir: hangi müşteriden gelecek, hangi tedarikçiye gidecek, çeklerinizin ne kadarı geçmişte sorun çıkardı. Vade kayma oranını isterseniz Aylık Nakit'teki kesin çizgiye de uygulayabilirsiniz.